Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долгов через банкротство организации | Долги. Налоги. Доли

Взыскание долгов через банкротство

Во всех случаях работы с долгами компания «Долги. Налоги. Доли» готова обеспечить консультирование, чтобы предельно смягчить последствия невозможности возврата долга.

Если традиционное исполнительное производство не увенчалось успехом, то у организации-кредитора есть безусловное право списать долг в целях уменьшения налога на прибыль и оценить возможность получения долга другим способом.

Что может быть проще – написал заявление о признании банкротом того, кто тебе должен денежные средства, подписал, подал в суд и ждешь возврата денег. Все остальное должен сделать арбитражный управляющий.

Однако в делах о банкротстве может быть множество нюансов, которые легко упустить. Взыскание долгов не всегда возможно произвести через банкротство, но именно этот метод, как показывает практика, весьма результативен.

Когда взыскание через банкротство эффективно?

Ниже приведены некоторые ситуации, в которых применение банкротства может привести к искомому результату.

1. Служба судебных приставов не взыскивает долг

Если получен исполнительный лист, а приставы в течение 3 месяцев не смогли взыскать долг, то имеет смысл оценить вероятность удовлетворения требований через инициирование банкротства.

Обращаем внимание: если приставам удалось установить местонахождение имущества или иных активов и наложить на них арест через банкротство должника, то в ряде случаев целесообразнее взыскать задолженность в рамках исполнительного производства, так как процедура банкротства требует финансовых затрат. Подача заявления о банкротстве привлечет других кредиторов.

2. Должник планирует ликвидацию предприятия

Если вы опасаетесь, что должник будет планировать самостоятельную подачу заявления о банкротстве либо другой вариант ликвидации компании, то промедление с подачей заявления о банкротстве в 90 % случаев означает, что вы упустите возможность взыскать долг.

3. Отчетность должника свидетельствует о том, что им выводятся активы и уменьшаются обороты

Если компания изначально «пустая», то процедура банкротства может не дать ожидаемого результата, так как в ее рамках де-факто остается только один инструмент – привлечение к субсидиарной ответственности.

В случае же умышленного вывода активов добраться до них можно с помощью оспаривания сделок либо через привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Если у компании-должника еще нет многочисленных неплатежей, то по факту подачи заявления она закроет долг.

Получить бесплатную консультацию по Вашей ситуации

Список наиболее распространенных ошибок

На стадии подачи заявления часто совершаются ошибки, которые кажутся незначительными, но существенно увеличивают стоимость процедуры и уменьшают вероятность взыскания задолженности.

  1. Необдуманное инициирование банкротства. Если на основании первичного анализа становится очевидным, что вероятность взыскания долгов крайне мала, то в процедуру выгоднее не входить. Дело в том, что в соответствии с п. 3 ст. 59 Федерального закона от 26 ноября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) в случае отсутствия у должника средств, достаточных для погашения расходов по делу о банкротстве, указанные расходы должен погасить заявитель. Значительную сумму этих расходов составляет фиксированная часть вознаграждения арбитражного управляющего.

Таким образом, инициируя банкротство, нужно либо взвешенно оценивать реальные перспективы дела, либо определять лимит средств, в пределах которых вы готовы рисковать, преследуя должника.

  1. Отложение судебного заседания по рассмотрению заявления о банкротстве.
  2. Оставление заявления о банкротстве без движения судом.

Последние два пункта дают недобросовестному должнику время, в течение которого он может предпринять действия по выводу активов, смене контролирующих лиц, реализации так называемых «альтернативных» методов ликвидации.

Несмотря на то что эти действия можно оспорить, необходимо помнить, что это как минимум удорожает процедуру банкротства.

Исход судебного разбирательства заранее не известен, и все эти ошибки дают недобросовестному должнику возможность уйти от ответственности.

Если организация не в состоянии расплатиться по своим долгам, то лучше своевременно начать процедуру банкротства. В случаях, установленных ст. 9 Закона о банкротстве руководитель организации, предприниматель и гражданин обязаны инициировать эту процедуру. За нарушение указанного требования ч. 5 ст. 14.

13 КоАП РФ предусмотрена ответственность. Так, должностному лицу может грозить штраф в размере от 5 000 до 10 000 руб., а в случае повторного совершения указанного административного правонарушения – дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет. Штраф для физических лиц составляет от 1 000 до 3 000 руб.

, при повторном совершении правонарушения – от 3 000 до 5 000 руб.

Но куда более существенным последствием для организации является повышение вероятности привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Дело в том, что в силу п. 2 ст.

10 Закона о банкротстве нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд влечет за собой субсидиарную ответственность лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления о банкротстве, по обязательствам должника, возникшим после истечения установленного срока.

Предоставить проведение процедуры банкротства арбитражному управляющему означает для должника доверить свою судьбу одному человеку. При этом необходимо помнить о том, что в силу закона главной целью арбитражного управляющего является удовлетворение интересов кредиторов.

Как мы работаем: этапы дела о несостоятельности (банкротстве)

Независимо от того, представляем ли мы интересы кредитора или должника в рамках дела о банкротстве, наше сопровождение включает в себя поэтапное выполнение следующих шагов.

1. Оценка баланса и отсетности

Оценка данных бухгалтерского учета производства для выявления имущества с целью его включения в конкурсную массу.  При этом мы осуществим:

  • подготовку альтернативного отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р);
  • проанализируем отчетность с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)

2. Оценка сделок должника

Выявление сделок, в том числе по выписке с расчетного счета,  которые могут быть оспорены в рамках процедуры банкротства, для включения имущества в конкурсную массу (зачеты, продажа имущества, уступка денежного требования и т. п.).

3. Оценка вероятности наступления субсидиарной ответственности

Оцениваем вероятность привлечения руководителей и собственников должника к субсидиарной ответственности и удовлетворения вследствие этого требований должников.

4. Инициирование процедуры банкротства, включение требований в реестр требований кредиторов

Обеспечиваем подготовку заявлений о банкротстве и/или включении требований в реестр требований кредиторов.

Это позволит начать процедуру банкротства или обеспечить реализацию своих прав при инициировании процедуры банкротства в отношении должника третьими лицами, даст возможность совершения процессуальных действий (оспаривания сделок, обжалования действий/бездействия, продажи имущества), необходимых на пути к достижению конечной цели.

5. Анализ документов в деле о банкротстве

Анализируем документы должника и прогнозируем вероятность возврата денежных средств. При необходимости корректируем позицию в процессе.

6. Обеспечение выполнения стратегии клиента

Вырабатываем позицию по обжалуемым сделкам и заявлениям о привлечении к ответственности. Подаем необходимые для реализации согласованной стратегии и согласованные с клиентом жалобы, ходатайства, заявления. При необходимости готовим и заявляем возражения по требованиям кредиторов и препятствуем их включению в реестр требований.

Совершение указанных действий позволит избежать лишних трат и увеличить вероятность достижения поставленной цели. Отсутствие в деле о банкротстве квалифицированного юриста приводит, как правило, к неблагоприятным для заявителя результатам.

Услуги по сопровождения банкротства и их стоимость

Наименование услугиЧто вы получитеСроки оказанияСтоимость, руб.
Устная консультация, не требующая предварительной проработки вопроса (в пределах 30 минут)Разъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дня1 750
Устная консультация по корпоративному праву, банкротствуРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дняОт 10 000
Выездная консультацияРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для понимания в удобном для вас местеВ согласованный день2 750 за 1 час участия, но не менее 10 000
Подготовка проекта отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р)Вы получите отчет в и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет выявить риски вхождения в процедуру и часть рисков по субсидиарной ответственностиВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 35 000
Анализ отчетности с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)Вы получите заключение и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет определить риски уголовного преследования руководителяВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 15 000
Консультация по имеющемуся пакету учредительных документовВы получите заключения по сопутствующим банкротству рискам, возникающим у учредителей споровДо 3 днейОт 10 000
Предварительное просуживание задолженностиСудебный акт позволяющий инициировать банкротствоВ зависимости от стратегии защиты должника от 4,5 месяцев до 1,5 летОт 50 000
Подготовка заявления о банкротствеЗаявление позволяющее инициировать банкротствоВ течение 5 В 5 дней с момента предоставления документовОт 25 000
Подготовка заявления о включении в реестрзаявление на включение в реестр, учитывающее специфику и оформления документовВ 5 дней с момента предоставления документовОт 15 000
Подготовка возражений на заявление о включении в реестрВозражение против включения стороннего кредитора представляющего риски для позиции клиентаВ 5 дней с момента предоставления документовОт 30 000
Обеспечение участия представителя в судебном заседании в пределах территориальных границ Санкт-ПетербургаОзвучивание позиции в суде по разработанной заказчиком правовой позиции и готовым процессуальным документам с доказательственной базой.В рамках данной услуги может осуществляться представительство по подготовленной сторонними юристами правовой позиции (концепции ведения спора и готовым процессуальным документам с доказательственной базой).В согласованный день8 500
Участие представителя в судебном заседании за пределами территориальных границ Санкт-ПетербургаВ согласованный день16 000 + компенсация расходов на проезд и проживание
Составление иных процессуальных документов (кроме искового заявления / отзыва)В рамках данной услуги осуществляется подготовка ходатайств об экспертизе, о переносе судебного заседания, об объединении, об исправлении ошибок (опечаток), предоставлению дополнительных возражений и т.дДо 3 днейОт  3 500
Сопровождение банкротства «под ключ» (до завершения процедуры или исключения из ЕГРЮЛ)Совершение всех необходимых действий направленных на защиту позиции клиентаОт 7,5 месяцевОт 50 000 (при участии в деле до 3-х кредиторов) + 10 000 за каждого последующего

Источник: https://xn--d1aa0a.su/upravlenie-debitorskoy-zadolzhennostyu/vzyskanie-dolgov/cherez-bankrotstvo

Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долгов через банкротство

В сети есть огромное количество материалов о том, как стоит взыскивать долги.

Авторами рассматривается огромное количество вариантов, среди которых есть и не совсем законные, однако такому способу, как взыскание долгов с помощью проведения процедуры банкротства, даётся очень мало внимания.

Большинство материалов по этой теме утверждает, что в практике такие моменты очень сложно реализуются ввиду долгого и неэффективного исполнения. В итоге процедура обрастает ненужными слухами и подробностями, которые не имеют отношения к реальности.

Соответствует ли реальности тот факт, что не стоит связываться с процедурой взыскания долгов через банкротство? Или на самом деле ничего страшного в этом нет? Рассмотрим всё в этом обзорном материале.

Для начала рассмотрим варианты бесконфликтного решения проблемы, которые достаточно часто встречаются в подобных ситуациях.

Что сделать, если вы столкнулись в жизнь со злостным неплательщиком

  1. Регулярно вести переговоры о возврате долга. Способ достаточно логичный, но малоэффективный. Здесь вас могут банально «кормить завтраками», при этом кредитор не получит своих средств.

    Запугивание и угрозы могут при этом обратиться в пользу заёмщика, который может даже специально провоцировать вас на то, чтобы вы проявили агрессию. Тем самым вы фактически поставите себя вне закона, особенно если решитесь на открытый конфликт или перейдёте хоть раз к прямым угрозам.

  2. Стандартное судебное решение вопроса.

    В теории всё очень просто. Вы подаёте обыкновенный иск в арбитражный суд с обоснованным требованием на возврат долга. Суд при наличии доказательной базы выносит решение в пользу кредитора и вы получаете на руки исполнительный лист, обосновывающий ваши требования.

    После этого есть два основных варианта дальнейшего поведения: пойти в банк, где обслуживаются счета вашего должника и официально предъявить его там или провести аналогичную процедуру, только в районном отделе ФССП.

    Первый вариант отлично подойдёт только в одном случае — если вы точно знаете банк и владеете информацией относительно того, что на счетах вашего должника есть деньги. В этом случае всё пройдёт очень быстро и гладко.

    Бюрократические проволочки и издержки, связанные с работой службы судебных приставов, могут затянуть решение вопроса на большой срок, что чаще всего играет в пользу должника.

  3. Продать свой долг официальному или не очень законному коллекторскому агентству.

    Казалось бы, почему нет? А потому, что процент, который будет оплачен вам, ничтожно мало по сравнению с реальной суммой долга (причём вне зависимости от реального объёма долга), вследствие чего такой вариант банально не выгоден.

  4. Просто простить своего должника.

    Тут уж только самому решать — способны ли вы на такой поступок и не будет ли это слишком щедрым жестом по отношению к человеку, который должен вам денег. Каждый самостоятельно волен распоряжаться своими средствами.

  5. Взыскание черед организацию процедуры банкротства. На наш взгляд, это самый адекватный вариант. Причина такого отношения к нему в том, что использование внешних рычагов управления и объективно относящихся к ситуации лиц, поможет разобраться в ситуации максимально оперативно и качественно. У управляющего арбитражного гораздо более широкие полномочия, если сравнивать их с аналогичными у службы судебных приставов.

Подробнее об процедуре взыскания долга через банкротство

Основными условиями для начала взыскания долга по факту банкротства являются следующие моменты (в строгом соответствии с требованиями текущего законодательства):

  1. Наличие фактической суммы долга в размере не менее, чем 300 тысяч рублей — обязательно судебное решение с указанием суммы долговых обязательств. В таких случаях есть исключения, которые делаются для платежей, связанных с налоговыми выплатами, а также с кредитными обязательствами перед банками и иными финансовыми организациями. В этом случае не потребуется решения суда.
  2. Просрочка платежа в течение 3 месяцев и более. К примеру, если денежные средства в полном объёме или частично подлежат возврату сроком до 1 июня, то подача официального заявления об признании заёмщика банкротом может произойти не ранее, чем 2 сентября.

ВАЖНО: Согласно требованиям законодательства могут меняться сроки подачи заявления и иные моменты. Ознакомиться с текущей информацией всегда можно в актуальной редакции ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

Не менее важным обстоятельством является тот факт, что при подаче заявления об начале процедуры банкротства не требуется проведение каких-либо начальных действий с заёмщиком. Вам не нужно будет ни предупреждать его, ни проводить встречи с представителями государственных контролирующих организаций.

Чего стоит ожидать от процедуры производства банкротства в плане взыскания долга

Большинство предпринимателей никак не соотносит банкротство с возможностью возврата своих денег. Основной вопрос в этом плане связывается с тем, что люди не понимают, как им вернут средства, если компания, которая им должна, станет банкротом и фактически потеряет после этого свои активы.

Фактически же, при проведении банкротства, получается так, что доступ к активам компании получает как раз кредитор и обязанность платить по долговым обязательствам как раз никуда не пропадает, а начинает полноценно работать.

Как выглядит правильно проводимый процесс по банкротству:

  1. Чёткий анализ каждого конкретного случая — стоит ли подавать заявление на банкротство или есть возможность получить свои деньги иным способом.
  2. Обращаемся в суд и ожидаем получения официального решения этой инстанции с обязательным указанием суммы долга.
  3. Оформляем официальное заявление на инициализацию процедуры банкротства и ожидаем, какой будет реакция со стороны должника.
  4. В том случае, если погашение долга не начинается сразу или задерживается, проводится процедура наблюдения за процессом.
  5. Далее принимается обоснованное обстоятельствами решение относительно своего дальнейшего поведения.

Стоит отметить тот факт, что после того, как ваше заявление будет рассмотрено и принято в работу, у должника будет небольшое количество времени для того, чтобы самостоятельно решить с вами вопрос, не переходя на процедуры наблюдения и иные варианты надзора.

Какие шаги предпринимаются в процессе банкротства

Для начала стоит понимать, способен ли должник в принципе обеспечить возврат средств с помощью своих средств и активов.

Что стоит обязательно узнать об должнике перед подачей заявления:

  • список и фактически имеющаяся в различных формах собственности недвижимость и движимое имущество, а также недавние изменения в статусах относительно этих объектов;
  • структурная таблица с долговыми обязательствами компании и все изменения в плане выплат и отчислений в адрес различных лиц;
  • текущие судебные разбирательства и наличие судебных исков в адрес компании, на которую пишется заявление;
  • возбужденные исполнительные производства и их текущий статус;
  • смена руководства или юридического адреса компании, а также иные действия, которые могут говорить нам о том, что юридическое лицо начало проводить процесс ликвидации или реорганизации своей формы;
  • динамика реального дохода и актуальных расходов компании;
  • отзывы от нынешних и бывших работников и контрагентов, с которыми компания вела дела.

Отличным инструментом для проведения проверки юридического лица по большинству из указанных показателей является система СПАРК

Разделить компании, которые могут быть указаны в заявлении об банкротстве, условно можно на три основных типа: достаточно известные компании, которые имея активы отчего-то тянут с возвратом своего долга; испытывающие некие финансовые трудности фирмы, а также должники из разряда безнадёжных, которые совсем не торопятся возвращать деньги, при этом внешне обладают всеми признаками «фирмы-однодневки».

Второй шаг — непосредственно подача заявления

Идеально, если компания относится к первому типу и спокойно пойдёт навстречу — репутационные риски могут стоить гораздо дороже, чем возврат долга до момента наступления банкротства.

Здесь правило такое — чем больше организация, в адрес которой пойдёт заявление об банкротстве, тем лучше для лица, подающего официальный запрос. Особенно хорошо такие моменты работают с организациями ВПК, газовыми и топливными компаниями, а также с любой крупной фирмой.

Дело в том, что разнесённая прессой информация может возыметь эффект разорвавшейся бомбы и повлечь за собой огромное количество поданных заявлений.

В нашей практике есть ряд случаев, когда представители крупных компаний звонили буквально на следующий день и предлагали решить вопрос, что называется, «полюбовно», чтобы не вызывать общественного резонанса.

Что именно указывается в стандартной форме заявления и куда его подавать

Подаются соответствующие бумаги в арбитражный суд, работающий по месту нахождения организации-должника.

Согласно ст. 39 ФЗ «Об банкротстве» в заявлении обязательно указываются следующие пункты:

  1. Официальное наименование арбитража, куда вы обратились.
  2. Наименование юридического лица или ФИО должника и место его регистрации.
  3. Данные регистрационного характера по выписке из ЕГРЮЛ и ИНН.
  4. Размер суммы долга — как основного, так и всех процентов и пеней.
  5. Решение судебного органа относительно взыскания суммы долга.
  6. Официальные доказательства того обстоятельства, что долг реально возник — ТТН, счета-фактуры и иные документы.
  7. Контактные данные арбитражного управляющего или адрес юридической организации, к которой относится этот человек.
  8. Перечень документов, которые прилагаются к заявлению.

Государственная пошлина взимается в размере 6000 рублей и квитанция об оплате обязательно прикладывается к заявлению.

Таким образом, можно сделать вывод относительно того, что такой формат взыскания долгов является отличным вариантом при правильном подходе и верном оформлении бумаг. Со своей стороны мы готовы ответить на любые вопросы, которые касаются этого процесса.

Источник: https://bankrotstvo-kompanii.ru/2018/05/16/%D0%B2%D0%B7%D1%8B%D1%81%D0%BA%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5-%D0%B4%D0%BE%D0%BB%D0%B3%D0%BE%D0%B2-%D1%87%D0%B5%D1%80%D0%B5%D0%B7-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%80%D0%BE%D1%82%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/

Взыскание долга через банкротство должника: процедура и стоимость

Взыскание долгов через банкротство
Евгений Маляр

24 декабря 2018

# Банкротство

Возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника.

  • ТОП-3 способа возврата долгов
  • Особенности взыскания долгов через банкротство
  • Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Что делать кредитору, если должник не рассчитался с ним в установленный срок? Существует несколько вариантов действий в такой ситуации, и они будут рассмотрены в этой статье. Методы демонстрируют различную эффективность, и каждый из них может быть использован, в зависимости от обстоятельств.

Особое внимание следует обратить на взыскание долгов через банкротство. Этот способ явно недооценен. К нему редко прибегают организации и частные лица, считая его слишком сложным, хлопотным и затратным в реализации. Тем не менее возврат денег посредством признания несостоятельности или даже её угрозы признан действенным.

ТОП-3 способа возврата долгов

На самом деле, их как минимум пять. Четверть века назад широко практиковали силовые методы «выколачивания» долгов. К незадачливому гражданину, обычно, бизнесмену, приходили бритоголовые ребята спортивного телосложения и вежливо предлагали отдать по-хорошему названную ими сумму. В случае возражений со стороны оппонента, к нему применялись физические меры воздействия.

К счастью, эти суровые годы давно позади, но дружественных переговоров никто не отменил. Взывание к совести, бывает, что и действует, но, увы, далеко не всегда. В лучшем случае, должник клянется, что все отдаст, если не сейчас, то уж через год точно, и просит войти в его положение. В худшем, он нагло ухмыляется, говорит, что денег нет, и выпроваживает «гостей».

Случаи добровольного погашения просроченных обязательств редки, хотя и такое бывает. Насилием должникам лучше не угрожать – далеко не каждого человека можно испугать, а записав на диктофон гневные тирады, у гражданина появляется возможность шантажировать кредитора или написать заявление в полицию и приложить к нему компромат.

Следующий метод решения проблемы – списание долга. Эту роскошь могут себе позволить лица, достаточно богатые и при этом смиренные.

Теперь, о трех наиболее эффективных способах принудительного взыскания просроченных обязательств. Следует отметить, что применимы они к любым лицам – юридическим и физическим.

В ТОП входят три метода:

  • судебный,
  • коллекторский,
  • банкротство.

Они заслуживают подробного рассмотрения.

Продажа долга коллекторской фирме хороша тем, что деньги кредитор может получить сразу. Правда. не все, а за минусом так называемого дисконта. Скидка, составляющая финансовый интерес агентства, составляет, примерно, четверть суммы, иногда меньше или больше, в зависимости от степени технической сложности взыскания. Если кредитор согласен понести такие потери, он соглашается.

Взыскание через арбитражный суд кажется делом простым. После вынесения решения кредитор направляется в банк, в котором у должника есть расчетный счет. По предъявлении документа можно получить деньги, если они имеются на счете.

В противном случае, придется обращаться за помощью к судебным приставам. Из-за бюрократических проволочек у должника появляется время на то, чтобы спрятать ценные вещи у родственников или друзей, если он физическое лицо.

Предприятие принимает другие контрмеры, но цель та же – максимально сократить список описываемого имущества. Это, в большинстве случаев, возможно. Активы должника становятся недосягаемыми, получать с него нечего.

Истребование долгов упирается в тупик.

Место на вершине ТОПа по эффективности возврата средств занимает взыскание долгов через банкротство. Этот способ признан лучшим, так как у ответчика возникает ситуация: выбор между добровольным возвратом займа или принудительным признанием финансовой несостоятельности. Его следует рассмотреть самым подробным образом.

Особенности взыскания долгов через банкротство

Суть метода в том, что кредитор, желая получить причитающиеся ему средства по-хорошему, заявляет о неплатежеспособности контрагента, то есть о его финансовой несостоятельности. К этому косвенно его провоцирует сам должник, объясняя отказ тем, что денег у него нет.

Согласно требованиям Закона о банкротстве, для инициации процедуры необходимо наличие явных признаков: трехмесячной просрочки и общей суммы непогашенных обязательств, превышающей 300 тысяч рублей (для физических лиц 500 тыс. руб.).

К каждому делу нужно хорошо подготовиться. Взыскание задолженности через банкротство сопряжено с финансовыми затратами – они могут доходить до 250 тысяч рублей. До подачи заявления нужно взвесить целесообразность намерений.

Для начала следует собрать информацию:

  • предварительно оценить активы должника и стоимость его имущества;
  • проследить изменения общей суммы его обязательств;
  • узнать, были ли в последние годы судебные процессы, в которых он выступал ответчиком, а также результаты рассмотрения дел;
  • выяснить, менялось ли руководство предприятия;
  • выслушать отзывы других контрагентов и сотрудников.

Большая часть сведений имеется в открытом доступе, в частности, на сервисе СПАРК. С непогашенными обязательствами каждой фирмы можно ознакомиться на сайте Федеральной службы судебных приставов (fssprus.ru).

Условно, должники делятся на три категории:

  1. Состоятельные субъекты, которые фактически банкротами не являются, но платить не спешат. Этим пороком грешат, как правило, крупные предприятия. Избалованные уступками поставщиков, они всячески затягивают расчеты. Получить с них причитающиеся средств проще всего.
  2. Фирмы, обладающие ликвидными активами, но испытывающие кризис платежеспособности. Решение о признании несостоятельности кредитор должен тщательно взвесить, учитывая сумму долга.
  3. У предприятия отсутствует имущество, необходимое для удовлетворения требования. Банкротить такую компанию нет особого смысла, разве что, из принципа и в назидание другим. Иногда на реального бенефициара возможно наложить субсидиарную ответственность, но нужна уверенность в том, что это получится.

Анализ финансового положения физического лица требует другого подхода. Принятие решения о возбуждении дела о банкротстве принимает кредитор (чаще всего банк или иное кредитное учреждение), исходя из собственных критериев.

Как взыскать долг с банкрота: действия по шагам

Если исходить из того, что кредитор тщательно взвесил и принял решение об инициации банкротства, ему следует выполнить ряд действий судебного порядка.

Первый шаг – подача в арбитраж заявления о признании финансовой несостоятельности должника. О том, как составляется этот документ, можно справиться на многих общедоступных ресурсах, но лучше получить консультацию квалифицированного юриста, специализирующегося на подобных тяжбах.

Результатом действия может стать погашение долга. Дело в том, что солидные компании дорожат своей репутацией, а объявление в «Коммерсанте» способно ее пошатнуть. Градообразующие и стратегические компании тоже проявляют покладистость, но по другой причине: после начала дела о признании несостоятельности режим секретности перестает действовать, в частности, в отношении коммерческой тайны.

При наличии задолженности в 300 тыс. рублей, просроченной на три месяца, в соответствии с действующим законодательством заявление будет рассмотрено в арбитраже с высокой вероятностью принятия положительного решения.

Шаг второй: вводится в действие стандартная процедура банкротства, включающая этапы: наблюдения, оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства. В конечном счете, она сводится к внесению всех требований в реестр и формированию конкурсной массы, служащей источником средств для их погашения.

Шаг третий: кредитор, инициировавший дело о признании финансовой несостоятельности, получает возможность вернуть свои деньги. Но он не пользуется привилегиями по сравнению с другими лицами, предъявляющими аналогичные требования.

Вне очереди погашаются компенсации за причинение ущерба здоровью, долги по зарплате, алименты и расходы, связанные с проведением процесса, включая вознаграждение назначенных судом управляющих.

Оставшаяся от конкурсной массы сумма распределяется между кредиторами, пропорционально размерам их требований.

Желательно, чтобы к участию в арбитражных слушаниях был привлечен юрист-консультант, осуществляющий сопровождение и способный эффективно отстаивать права своего клиента.

В итоге есть высокая вероятность взыскания долга в наиболее возможном, хотя и не всегда полном объеме.

Следует отметить, что возбуждение кредитором дела о банкротстве часто играет роль инструмента психологического давления на должника. Страх перед признанием финансовой несостоятельности побуждает изыскивать средства и произвести расчет. При этом отношения между контрагентами портятся, вплоть до полного их разрыва, что также нужно учитывать при принятии решения о подаче заявления в суд.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/procedura-vzyskanija-dolgov-cherez-bankrotstvo.html

Взыскание задолженности через банкротство

Взыскание долгов через банкротство

Банкротство нужно не только должнику, но и кредитору. Для кредитора инициирование процедуры банкротства представляет собой жесткий, но легальный инструмент взыскания долга. 

Однако, я не призываю всех сразу после возникновения просрочки долга сразу подавать заявление о банкротстве в отношении Вашего должника. Банкротство – крайняя мера и ее нужно применять обдуманно. Скорее всего, пути назад не будет и отношения с контрагентом будут окончательно разорваны. 

С другой стороны, работать с теми, кто платит вовремя гораздо лучше…

Как же процедура банкротства помогает взыскать задолженность?
Подача заявления о банкротстве – это определенный этап при взыскании задолженности.

Пройдите опрос по взысканию долга по СО

Сначала кредитор должен пройти все ступени взыскания задолженности, прежде чем принять решение о подаче заявления о банкротстве должника. 

Первоначально необходимо использовать весь потенциал методов soft и hard-collection. Затем, своевременно подать исковое заявление о взыскании долга, а также рассмотреть возможность взыскания долга через службу судебных приставов. 

Если эти методы оказались неэффективны, только тогда я могу порекомендовать использовать процедуру банкротства как средство взыскания долга. 

Иван Рыков о должниках, в отношении которых целесообразно подавать заявление о банкротстве:

Взыскание через банкротство не эффективно против крупных предприятий, имеющих значительные активы. В данной ситуации лучше использовать исполнительный лист, направив его в службу судебных приставов или непосредственно в банк.

Однако, если у компании нет и никогда не было имущества, то инициирование банкротства также не принесет ожидаемый результат. Более того, в такой ситуации существует риск возложения расходов на заявителя по делу о банкротстве.

В отношении остальных 60% предприятий банкротство позволяет кредитору создать большие сложности для должника вплоть до его ликвидации и перевести долги на учредителей и директора компании-должника в порядке субсидиарной ответственности.

Почему важно проводить взыскание долгов через банкротство в 2 этапа ?

Я делю в работе процедуру взыскания задолженности через банкротство на 2 этапа. Такое деление связано с тем, что до процедуры банкротства сложно определить те «болевые точки», воздействие на которые заставит Вашего должника рассчитаться.

Например, болевой точкой контрагента может репутация или наличие факта вывода активов. Может быть, у Вашего контрагента в ходе анализа будут выявлены признаки преднамеренного банкротства или недействительные сделки.

После того, как будут выявлены такие «болевые точки» и определена перспективность взыскания, можно преступать к реализации этих мер в процедуре конкурсного производства.

Чем я как арбитражный управляющий отличаюсь от других?

Помимо практики арбитражного управления, я профессионально занимаюсь взысканием долгов. Причем, фишка моей работы в том, что я постепенно, с каждым шагом наращивая давление на должника, заставляю его рассчитаться с клиентом.

Вы можете прочитать мою методику взыскания долгов в книге «Кредиторы против Дебиторов. Антикризисное взыскание задолженности», в которой я рассказываю о системной работе с должника, о том, как взыскивать долги и как не допустить их появления вновь.

Экспертом по взысканию долгов я стал не сразу. Прежде я получил опыт длинною более, чем в 10 лет по взысканию долгов и арбитражному управлению:

  • Несколько сотен взысканных долгов;
  • Более 1500 процедур банкротства, которые я проводил или сопровождал;
  • Опыт юридической компании, входящей в ТОП-50 юридических компаний России, управляющим партнером которой я являюсь

И все это для того, чтобы вернуть Ваш долг всеми доступными средствами, оставаясь в правовом поле …

Сколько стоит взыскание через банкротство?

При определении стоимости услуг взыскания через банкротство, в первую очередь, необходимо понять, есть ли у Вашего должника имущество, необходимое для проведения процедуры банкротства. 

В случае, если должник владеет имуществом более 10 млн. рублей, то взыскание долгов через процедуру банкротства будет происходить без абонентской платы – только % по факту взыскания. 

Я занимаюсь взысканием крупных долгов, поэтому если Вы хотите взыскать долг в размере более 10 млн. рублей, записывайтесь на консультацию по тел. 8 (495) 669-32-97 или оставьте заявку через форму на сайте.  

С уважением, Рыков И.Ю. 

Источник: https://rykov.pro/uslugi/vzyiskanie-dolgov-cherez-bankrotstvo/

Банкротство должника, как способ получения долга

Взыскание долгов через банкротство

Взыскание долга через банкротство должника – не самый популярный на практике способ. Он считается сложным, долгим, сопряженным с дополнительными финансовыми затратами и далеко не всегда эффективным. Такие оценки приводят к единственно верному, по мнению кредиторов, решению – рассмотреть банкротство должника как возможный вариант, но прибегнуть к нему в крайнем случае.

На самом деле никогда не нужно сбрасывать банкротство со счетов. Несмотря на недостатки, у этого способа много преимуществ. И неслучайно, если есть основания, банки, ФНС, внебюджетные фонды и прочие серьезные кредиторы активно используют процедуру банкротства для взыскания долгов.

Преимущества подхода:

  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу. Нередко должники идут на банкротство ради одной цели – ликвидации и списания непогашенных долгов, а это, как правило, противоречит интересам кредиторов.
  2. Возможность одной только подачей заявления, не говоря уже о введении наблюдения и других процедур, оказать давление на должника. Часто бывает, что под угрозой банкротства, у должника «вдруг» находятся деньги для расчета с кредиторами. Не желая ставить под угрозу свою репутацию, рассчитаться с кредиторами могут и собственники организации-должника.
  3. Контроль над должником, его сделками и операциями, возможность их оспорить и вернуть активы для последующего обращения на них взыскания.
  4. Применение специальных инструментов для взыскания долга с собственников, руководителя юридического лица и других контролирующих должника лиц.
  5. Принятие мер к восстановлению платежеспособности должника. Это тоже может быть выгодно кредиторам, и нередко рассматривается не только как способ взыскать долг, но и как хорошая инвестиция.

Разумеется, взыскивать долг через банкротство или искать другие варианты – вопрос тщательного анализа ситуации и состояния должника. Поэтому сначала необходимо собрать информацию и принять решение.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Подготовка к банкротству

На этом этапе необходимо понять:

  • какое реальное финансовое состояние у должника – временные финансовые трудности, безнадежный должник, хорошее состояние при непонятной причине невозврата долга;
  • есть ли основания для подачи заявления о банкротстве;
  • какие перспективы у заявления и судебного процесса;
  • насколько были эффективны традиционные меры для урегулирования вопроса с задолженностью – претензионный порядок, переговоры, реструктуризация и т.п.;
  • как построить свою линию поведения в деле о банкротстве.

Существует масса платных и бесплатных сервисов для проверки финансового состояния юридических лиц и ИП.

В целом они позволяют получить сведения из ЕГРЮЛ, о бухгалтерской отчетности, судебных спорах и решениях, долгах, участии в тендерах и о другой общедоступной информации.

О состоянии должника могут свидетельствовать и внешние факторы, например, резко начавшиеся увольнения, сомнительные в выгодности сделки и операции, внезапная реорганизация и т.п. В некоторых случаях становится доступной и инсайдерская информация о состоянии должника.

Правильная оценка финансового состояния должника – ключевой фактор, от которого прямо будет зависеть судьба дела о банкротстве, вероятность и скорость возврата долга:

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

Участие в деле о банкротстве

Кредитор вправе инициировать банкротство должника. Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства.

Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего. От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.
  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника. Можно надеется на то, что долг будет возвращен или достигнуто взаимовыгодное соглашение на этот счет.
  5. Начало процедуры наблюдения, участие в ней в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения о дальнейших действиях.
  6. Если вернуть долг не получается – начало конкурсного производства, распродажа активов и ожидание возможного расчета по долгам.

В рамках процедуры банкротства вернуть долг можно, не дожидаясь завершения наблюдения, прочих процедур и конкурсного производства. Речь идет о законных методах (переговоры, косвенное влияние) воздействия на должника, который не желает ликвидации организации и, тем более, привлечения к субсидиарной, а то и уголовной ответственности собственников и руководства.

Удар по репутации, доступ к финансовым документам за последние 3 года, оспаривание сделок и операций, их почти полная подконтрольность, риск финансовой, административной и уголовной ответственности – все это крайне отрицательные моменты для организаций, которые не намерены уходить с рынка.

Что касается банкротства физических лиц и ИП, то жить под постоянным контролем и не иметь возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами и имуществом – серьезное бремя для любого человека.

На это, в принципе, и делается расчет при обращении кредитора с заявлением о банкротстве, когда существует реальная возможность погашения долга.

Источник: https://law03.ru/finance/article/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo-dolzhnika

Как взыскать долг с банкрота: лайфхак для кредитора

Взыскание долгов через банкротство

Процедура возврата задолженности потребует немало времени и сил, если финансовые проблемы возникли при работе с юридическим лицом. Для этого придется задействовать разные правовые механизмы, но нельзя исключать вероятности банкротства организации при сложностях с выплатами. О том, как взыскать долг с банкрота, и пойдет речь далее.

Взыскание задолженности с банкрота: плюсы и минусы

Отсутствие возможности погасить долг означает, что предприятие достигло уровня финансовой несостоятельности. Такое положение дел не оставляет ничего иного, кроме как инициировать взыскание задолженности с банкрота. Дальнейший алгоритм действий предполагает запуск конкурсной процедуры с последующей распродажей имущества для расчетов по займам.

Для внесения своих требований к заемщику в специальный реестр придется неплохо постараться. Впрочем, взыскание задолженности с юридического лица в процессе банкротства имеет ряд неоспоримых плюсов. Процедура сопровождается наложением ареста на собственность должника, чтобы он не избавился от активов с целью обмана кредиторов.

Также неплательщику поставят барьер на пути заключения новых сделок — они возможно только с согласия арбитражного управляющего. Ему не удастся выехать за рубеж, пока обязательства перед займодателями не будут погашены. Даже по итогам прошедшего производства сохранятся временные ограничения на занятие предпринимательской деятельностью и получение ссуд.

Взыскание долга через суд: какие требования предъявлять банкроту?

Требования кредитора к недобросовестному заемщику излагаются в официальном порядке и направляются арбитражу. Исходя из формы требований и их обоснованности, выделяют 2 вида:

  • установленные, то есть полностью одобренные судьей;
  • условно установленные, то есть под вопросом.

Взыскание долга через суд в первом случае производится при наличии документа, подтверждающего объективный характер притязаний. Они были заявлены своевременно в должном порядке. Лучше всего, если в этом документе должник соглашается с доводами истца.

УЗНАЙТЕ ВЕРОЯТНОСТЬ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГА ПРЯМО СЕЙЧАС!

Условно установленные требований отличаются тем, что не были заявлены изначально, а добавились в процессе. Противоположной стороне позволено с ними не соглашаться до того момента, пока решение насчет обоснованность не примет совет кредиторов. Разумеется, решающим станет мнение арбитража на этот счет.

Коллизия в том, что выдвижение требований по одним нормам закона можно начинать и на старте искового производства. Но по другим положениям рассчитаться с кредиторами нужно до запуска искового процесса.

Как действовать в таких противоречивых ситуациях, лучше всего подскажет юрист, знающий, как оформляется взыскание задолженности с организации.

В таком сложном деле, как споры по долгам, без квалифицированной юридической поддержки не обойтись.

Как производится взыскание долгов контрагентов

  1. Первым делом удовлетворяются пожелания лиц, которым причинили ущерб в результате финансовых трудностей предприятия.
  2. Погашают долги по всевозможным социальным выплатам.
  3. Взыскание долгов контрагентов также сопровождается выплатами кредиторам, в ведении которых находится имущество неплательщика.
  4. Покрытие обязательств перед государственными органами, включая различные фонды и ФНС.
  5. Окончательные расчеты по долгам перед иными займодателями.

Взыскание проблемной задолженности сопровождается разработкой и утверждением реструктуризации, план по проведению которой разрабатывается арбитражным управляющим.

Если финансовое оздоровление обернулось провалом и меры по спасению платежеспособности не дали плодов, не остается ничего другого, кроме как ликвидировать фирму.

После этого объявляется электронный аукцион, посредством которого распродаются движимые и недвижимые активы. Взыскание долгов юридических лиц через торги выполняется в соответствии с решением собрания кредиторов. Оно определяет площадку для аукциона, порядок и временные рамки реализации.

Если кредитор убежден, что действия арбитражного управляющего противоречат интересам взыскателей, он вправе добиваться замены. При удовлетворении такого иска иногда меняют не только управляющего, но и пересматривают план выплат.

Работа с просроченной задолженностью: ошибки кредиторов

Чтобы не наделать непоправимых ошибок, работа с просроченной задолженностью изначально должна выстраиваться с четким знанием всех нюансов процедуры банкротства. Нередко кредиторы допускают фатальные ошибки, оставаясь потом без взысканных средств.

В числе таких промахов особо отметим:

  • нарушение срок подачи требования вернуть средства;
  • подача иска до момента публикации информации о начале банкротства;
  • требование вернуть долг подано как претензия, а не в виде иска;
  • отказ от заявленных требований по кредиту до того, как начат период исполнения.

Самая главная ошибка — пытаться вернуть долги с юридического лица, полагаясь исключительно на собственные силы. Это неизбежно приведет к трудностям и с большой долей вероятности обернется потерей занятых средств.

Чтобы добиться успеха в деле о банкротстве, обращайтесь в юридическое бюро «Рыков-Групп»! Мы работаем в этой сфере уже более 12 лет и знаем обо всех «подводных камнях» арбитражных процессов. Для получения бесплатной консультации юриста о том, как получить долги с должника, звоните на горячую линию «Рыков-Групп» прямо сейчас!

Получите консультацию прямо сейчас

Источник: https://Rykov.group/stati/trebovaniya-kreditora/kak-vzyskat-dolg-s-bankrota-layfkhak-dlya-kreditora/

Артель
Добавить комментарий